11月26日電 據(jù)中國銀行北京雅寶路支行最新消息，中國石油技術(shù)開發(fā)有限公司(以下簡稱CPTDC或公司)“克孜勒奧爾達(dá)-阿斯塔納”天然氣管線項目(簡稱克-阿管線項目)已辦理完成最后一筆保函減額。
克-阿管線項目是CPTDC近5年來最大的單體合同，是代表哈薩克斯坦政府形象的重點(diǎn)工程，在哈國國內(nèi)備受關(guān)注。2019年2月合同簽署，9月就要完成全部交貨，預(yù)付款保函金額近億美元，項目保函減額業(yè)務(wù)也是CPTDC近年來相關(guān)業(yè)務(wù)中的最大金額。該保函的開立得益于CPTDC各部門上下齊心的共同努力也得益于中行團(tuán)隊的專業(yè)介入，是金融服務(wù)助推企業(yè)走向國際舞臺的鮮活案例，是銀企合作的有力見證。
作為中石油集團(tuán)內(nèi)最早走向海外的企業(yè)之一，CPTDC營銷網(wǎng)絡(luò)布局全球，服務(wù)保障集團(tuán)公司物資需求，帶動裝備企業(yè)及產(chǎn)品對外出口。中國銀行作為全球布局的中資銀行，積極響應(yīng)國家“一帶一路”倡議，著力打造“一帶一路”金融大動脈戰(zhàn)略，積極配合企業(yè)“走出去”步伐。銀企雙方優(yōu)勢互補(bǔ)、專業(yè)協(xié)作，合作已達(dá)20余年。
協(xié)作：專業(yè)協(xié)作、優(yōu)勢互補(bǔ)，專業(yè)保障顯優(yōu)勢
克-阿管線項目保函的開立是業(yè)主支付預(yù)付款的必要條件，對CPTDC安排生產(chǎn)，確保項目順利執(zhí)行，減輕資金壓力十分關(guān)鍵。該保函不僅金額上億美元，而且模式較為特殊，打破了總包、分包、業(yè)主層層開立保函的常規(guī)，在CPTDC尚屬首次，對風(fēng)險的認(rèn)識和規(guī)避手段有限。由于模式復(fù)雜，銀行操作也鮮有先例。面對各類非常規(guī)和種種挑戰(zhàn)，CPTDC并未放棄，與中行團(tuán)隊一起做了攻堅克難的嘗試。
經(jīng)克-阿項目部境內(nèi)外努力溝通，促成各方就保函的權(quán)利義務(wù)簽署三方協(xié)議，成為法律層面維護(hù)公司利益的最關(guān)鍵的文件，也達(dá)到了開立保函最基本的條件。此外，項目部成功說服業(yè)主采用減額模式，即隨著發(fā)貨金額的遞增，保函金額同步遞減，保函風(fēng)險逐漸釋放，成為后續(xù)提前撤銷的基礎(chǔ)。
雅寶路支行協(xié)調(diào)多名中行保函專家來CPTDC現(xiàn)場指導(dǎo)，提出具體指導(dǎo)建議。特別是針對三方協(xié)議、保函條款、減額單據(jù)、操作模式等具體細(xì)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)做了細(xì)致的梳理。由于金額較大、模式特殊等原因，雖然中行內(nèi)部審批環(huán)節(jié)也遇到一些不同意見，但經(jīng)支行細(xì)致溝通，總行、分行、支行各方最終達(dá)成一致目標(biāo)：即在首先協(xié)助企業(yè)拿到項目的同時，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢為企業(yè)降低風(fēng)險。為此，中行的總、分、支各業(yè)務(wù)條線協(xié)調(diào)配合，從各方面為企業(yè)制定風(fēng)險預(yù)案，最終完成了保函開立。
中行雅寶路支行副行長李妍表示：“在保函開立過程中，中行總、分、支三級一體化機(jī)制發(fā)揮了優(yōu)勢，各業(yè)務(wù)條線充分溝通，緊密合作，再次展示了中行國際結(jié)算業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。”
克-阿項目部經(jīng)理王文博表示：“該項目時間緊、任務(wù)重、過程艱難，但由于前期各方的扎實的基礎(chǔ)工作，項目后續(xù)進(jìn)展順利。目前已經(jīng)按期完成了全部發(fā)貨任務(wù)、全部進(jìn)度款回收、全部的保函減額。并通過減額操作為公司節(jié)約近50萬元保函費(fèi)用。銀行的前期介入和深度參與為項目推動提供了強(qiáng)大的保障。”
保障：齊心協(xié)力、高效合作，攻堅時刻見效率
CPTDC因企業(yè)性質(zhì)特殊，國際收支跨期情況較為明顯，另外，因受國際經(jīng)濟(jì)形勢變化影響，部分項目收匯滯后。2018年CPTDC現(xiàn)金流持續(xù)承壓，“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”戰(zhàn)略貫穿全年。在“攻堅戰(zhàn)”面臨收尾的12月初，CPTDC現(xiàn)金流數(shù)據(jù)距全年目標(biāo)尚有較大差距。在CPTDC各單位、海內(nèi)外協(xié)調(diào)配合下，12月最后兩周捷報頻傳，大額資金頻頻匯出，“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”在年末進(jìn)入了沖刺階段。
CPTDC財務(wù)部門雖早已做好“接力”準(zhǔn)備，但在短時間內(nèi)處理上述大批量、大金額的收匯依然倍感壓力。為此，財務(wù)部門早已與銀行就入賬方案進(jìn)行了多輪溝通，就重點(diǎn)收匯項目讓銀行提前預(yù)審資料，壓縮后續(xù)審核時間。安排專人往返于公司、雅寶路支行、中總行之間，大大壓縮了入賬時間，提高了效率。其中最關(guān)鍵的是阿布扎比鉆機(jī)項目一筆大額尾款收匯，由于金額較大，直接關(guān)系到年末現(xiàn)金流指標(biāo)能否完成。由于該款項為轉(zhuǎn)口貿(mào)易且需進(jìn)行船舶路徑查詢，由于涉及近30艘船舶路線查詢，工作量極大。為此，雅寶路支行協(xié)調(diào)三家網(wǎng)點(diǎn)，抽調(diào)多人專職負(fù)責(zé)上述工作，最終1天內(nèi)完成所有查詢手續(xù)，保證了重點(diǎn)收匯的高效入賬。此外，在多筆大額收匯上，中行總行營業(yè)部也給予了高效化和便利化操作。
在銀行的大力支持和專業(yè)保障下，CPTDC12月最后一周內(nèi)完成創(chuàng)紀(jì)錄的收匯金額，每筆資金從到款到入賬平均時間在2天以內(nèi)。CPTDC現(xiàn)金流狀況得以大幅度改善，圓滿完成“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”的收尾工作。
當(dāng)時負(fù)責(zé)指揮落實“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)”收尾工作的財務(wù)資產(chǎn)處處長滕茜表示：“現(xiàn)金流攻堅戰(zhàn)的完美收官，離不開公司領(lǐng)導(dǎo)的親自指揮、離不開各單位的攻堅克難、離不開海內(nèi)外的協(xié)作聯(lián)動、更離不開銀行給我們的大力支持，是各方‘?dāng)Q成一股繩’緊密合作的結(jié)果。”
創(chuàng)新：創(chuàng)新模式、各方聯(lián)動，四方共贏見效益
在CPTDC參與的某中亞重點(diǎn)管線的建設(shè)時，由于工期緊迫，國內(nèi)企業(yè)的管材生產(chǎn)量無法滿足工程需求，CPTDC充分利用國際資源，與俄羅斯著名管材企業(yè)ETK簽訂采購合同。但由于項目業(yè)主回款速度問題，導(dǎo)致CPTDC向ETK支付采購款的進(jìn)度受到影響，進(jìn)而造成該公司面臨巨大的資金壓力，生產(chǎn)進(jìn)度受到較大影響，最終或?qū)⒂绊戫椖窟M(jìn)度。
面對上述問題，ETK辦理融資的需求較高，但俄羅斯金融市場在全世界屬于“融資難、融資貴”的典型。僅憑ETK自身信用，俄羅斯的銀行一般不愿給予其單筆高達(dá)幾千萬甚至上億美元的融資。保障該重點(diǎn)項目的施工工期是政治任務(wù)，上述資金困境讓各方倍感壓力。
為此，在CPTDC、ETK、俄羅斯當(dāng)?shù)劂y行協(xié)調(diào)下，準(zhǔn)備用國際雙保理業(yè)務(wù)解決上述資金困境。國際雙保理還需要另外一家中國境內(nèi)銀行的參與，由于中行與CPTDC及該俄羅斯銀行均有授信關(guān)系，所以中行成為承接該產(chǎn)品的最佳選擇。通過CPTDC的授信支持及中行雅寶路支行的牽線和擔(dān)保，ETK在俄羅斯當(dāng)?shù)劂y行獲得第一筆2600萬美元的大額融資，其融資成本較當(dāng)?shù)厝谫Y優(yōu)勢明顯。最重要的是，成功解決了供應(yīng)商的資金困境，順利保障了項目的按期供貨。
該筆國際雙保理的操作模式，在集團(tuán)公司為首次使用，且成為當(dāng)時俄羅斯國際雙保理業(yè)務(wù)史上最大的一筆單筆轉(zhuǎn)讓。該俄羅斯銀行向中行發(fā)去感謝信，并加深了后續(xù)合作。后續(xù)，各方深化合作，累計辦理1.76億美元保理融資。
當(dāng)時該項目的負(fù)責(zé)人、CPTDC總經(jīng)理助理王寶東指出：“這個項目意義重大，在遇到實際困難時，我們依托于銀行，依托于創(chuàng)新的金融產(chǎn)品，最終峰回路轉(zhuǎn)，解決了各方的資金困境。這是國際型企業(yè)和國際型銀行的一次典型合作，并且參與該業(yè)務(wù)的四方均得以獲益，是中外合作、銀企合作、多方共贏的合作案例。”
